平成27年2月
税理士・会計事務所様へのメッセージ
GPC-Tax本部会長・一般社団法人銀行融資プランナー協会
代表理事　田中英司

金融機関にとって『目から鱗』のサービスとは！

◆当協会が推奨する『財務部長の代行業務＝資金繰り円滑化サービス』です！

 『財務部長の代行業務＝資金繰り円滑化サービス』は、当然クライアント向けのサービスです。
財務無策で苦しむ（または、そもそも財務無策に陥らないために）中小零細企業様、創業間もない企業様に財務部長的な役務を提供するサービスです。

◆一方、対金融機関に対しても極めて有益な役務を提供できます。

１．融資時には…
　　融資審査のための財務分析・問題点の明確化・融資ソリューションの提案
２．リスケ時には…
　　リスケのための財務分析・問題点の明確化・リスケソリューションの提案
３．融資後は…
　　継続的な経営状況の進捗確認・状況の把握・報告     （資金繰り表・試算表・銀行借入残高一覧表の常時整備）

◆当協会は、この機能を活用した「金融機関向けのアクションを強化」いたします。

『銀行融資プランナー協会正会員税理士・会計事務所』・『クライアント』・『金融機関』の三社が連携して、
共に栄える関係を構築できるソリューションです。

金融機関の利は…

• 専門家（銀行融資プランナー）による初期診断と融資ソリューションがセットされた融資案件を獲得できる。
• 専門家（銀行融資プランナー）によるリスケソリューションが組み込まれた経営改善計画書を入手できる。
• 専門家（銀行融資プランナー）によるモニタリング結果を継続的に入手できる。

クライアントの利は…

• 専門家（銀行融資プランナー）が金融機関との調整役を担うことで、誤解や説明不足による融資の謝絶が激減する。
• 専門家（銀行融資プランナー）が金融機関との調整役を担うことで、金融機関対応の煩わしさが激減する。
• 専門家（銀行融資プランナー）が金融機関との調整役を担うことで、クライアント企業の金融機関からの信頼度が向上する。

銀行融資プランナー協会正会員事務所（銀行融資プランナー）の利は…

• クライアント＆金融機関＆自事務所、この三者関係を確実に構築することで、クライアントとの関係性が格段に向上する。クライアント離れは起きない。
• 税務顧問料に付加して、『財務部長代行業務＝資金繰り円滑化業務』による二階建て収益を確保できる。（※単価2倍、工数30％増）
• 金融機関が積極的に顧客を紹介してくれます。有益だからです。

◆税理士事務所の真のパートナーは金融機関です。

我々のクライアント(及び候補)にとって、最も関係性の深いお付合い先の一つは金融機関です。  

多くのクライアント(及び候補)が金融機関から融資を受け、または、今後融資を受けます。   好む好まざるにかかわらず、生涯のお付合い先の一つです。

クライアント起点で金融機関との関係を構築しましょう。

次は、金融機関起点でクライアントを獲得できるようになります。

◆現在29（2月末時点）の税理士・会計事務所様が

『銀行融資プランナー協会正会員事務所』に登録の上活動を始めておられます。

また、『金融機関対応力習得研究会』では、具体的な事例や受注ノウハウ、業務オペレーションの研究を継続しています。
延べ500名超（2月末時点）の税理士様・職員様に受講いただきました。