クライアント（及び候補）のニーズに耳を傾けましょう。[第118回]
（毎週火曜日配信）税理士事務所様の経営を考えるコラム
GPC-Tax本部会長・一般社団法人銀行融資プランナー協会
代表理事 田中英司
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…お金にまつわるニーズをシンプルに満たしてあげましょう！
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クライアント（及び候補）のニーズをシンプルに
拾い上げて、そのニーズに対してサービスを
提供すること…ビジネスの基本です。
この原点に立ち返って考え直してみませんか。
■クライアントの「税務に関するニーズ」は
拾い上げて解決できています。
申告書を作成して納税のお手伝いをしています。税務調査が入れば、率先して対処しています。
「税理士」としての偉大な社会的使命です。
ただし、この「税務に関するニーズ」を解決できる「税理士」さんは、たくさんおられます。
差別化が容易ではなくなっています。
■次に対処すべきクライアント（及び候補）のニーズは何でしょうか？
「資金調達」（本当は「財務機能」ですが）と思っています。
クライアント（及び候補）は、常にお金に関する心配を抱えています。
耳をすませば、クライアント（及び候補）の声が聞こえてくるはずです。
残念なことに、このニーズを本気で充足する機能は今の日本にはありません。
クライアント（及び候補）のニーズをシンプルに拾い上げて、そのニーズに対してサービスを
提供すること…これをシンプルに実行しましょう。
◆クライアントのニーズ１：
『資金調達したい。ただ、そのために金融機関と折衝することが煩わしい。（わからない。）』
煩わしさを取り除きながら、目的を達成してあげましょう。
○対応１：資金調達ができそうな時は…
融資書類の作成から金融機関対応のすべてに対して、積極的に応援してあげましょう。
・融資戦略を立案してあげましょう。
・必要書類を作成してあげましょう。
・金融機関との対応窓口機能を担ってあげましょう。
・結果として必要な資金を調達してあげましょう。
※「銀行融資プランニングサービス」でニーズを充足できます。
https://www.bankfinancial-planner.com/service/service_1/
○対応２：資金調達ができない時は…
なぜ、資金調達ができないか教えてあげましょう。ではどうするか？提案しましょう。
・近未来の資金繰り管理を継続的に行いながら、資金調達できない状況下でも資金繰りを守る
お手伝いができます。
・資金調達できない理由が解消出来次第、速やかに資金調達を実行するお手伝いができます。
・または、経営改善計画書を作成し、円満にリ・スケジュールを行えるお手伝いができます。
その後も、継続的に金融機関との対応窓口機能を担ってあげましょう。
※「経営改善計画書策定及び金融機関対応支援サービス」でニーズを充足できます。
https://www.bankfinancial-planner.com/service/service_3/
■クライアントのニーズ２：
『お金に関する心配がつきまとう。』
近未来の資金繰り管理を継続的に行いながら、適時資金調達（状況によってはリ・スケジュール）
を行える体制を継続的に維持することが必要です。財務部長機能です。
継続的に財務部長機能を提供してあげましょう。
※「資金繰り円滑化サービス（財務部長の代行業務）」でニーズを充足できます。
https://www.bankfinancial-planner.com/service/service_2/
クライアント（及び候補）に、お金にまつわるニーズがあると感じておられる先生は、シンプルに
このニーズを満たしてあげられる体制を作ってください。
クライアント（及び候補）のニーズをシンプルに拾い上げて、そのニーズに対してサービスを
提供すること…ビジネスの基本です。
■銀行融資プランナー協会は、
１．『資金調達したい。ただ、そのために金融機関と折衝することが煩わしい。（わからない。）』
２．『お金に関する心配がつきまとう。』
これらのクライアント（及び候補）のニーズをシンプルに解決するソリューションをご提供できます。
貴事務所も、この機会に銀行融資プランナー協会とのお付合いを始めてみませんか。
まずは、金融機関対応力習得研究会にご参加ください。
