１９．金融機関対応の窓口は当事務所です。

平成27年10月
税理士・会計事務所様へのメッセージ
GPC-Tax本部会長・一般社団法人銀行融資プランナー協会
代表理事　田中英司

クライアントと金融機関の間に入り込む！この立ち位置こそ重要です。

◆発信するメッセージを変えてください。

金融機関対応（※本当は財務部長機能ですが…）を事務所の新サービス・収益源に育てようとお考えならば、発信するメッセージを変えてください。

間違えたメッセージ…これは消極的支援です。

このメッセージの真意は、
「社長自身が精一杯金融機関対応に励んでください。必要な書類も自分で考えて作ってください。どうしても当事務所が作らなければならない資料は最後にお手伝いします。金融機関への説明も社長自身で頑張って行ってください。どうしても必要なら私（当事務所）も同行します。」

正しいメッセージ…これが積極的支援です。

このメッセージの真意は、
「社長のご要望を伺った後は、必要書類の作成から金融機関への説明まで、原則すべて当事務所が対応いたします。面談や契約時には、当然社長の同行を求めることになりますが。」

消極的支援の姿勢では、サービスの有料化はできません。積極的支援の姿勢で取り組んでこそ、有料化が可能になります。
正しいメッセージに改めてください。当然対応を変えてください。

◆その立ち位置を変えてください。

金融機関対応（※本当は財務部長機能ですが…）を事務所の新サービス・収益源に育てようとお考えならば、その立ち位置を変えてください。

間違えた立ち位置…これは消極的支援です。

金融機関対応は、クライアントを通して行おうと考えておられます。
金融機関との対応は、『金融機関』→『クライアント』→『当事務所』の流れを想定して行います。
逆も同じです。『当事務所』→『クライアント』→『金融機関』になります。

金融機関との対応窓口をクライアントに任せることで…

• クライアントの煩わしさを払しょくできません。感謝されません。
• 間にクライアントを挟むことで、やり取りに齟齬が生まれます。非効率でもあります。

正しい立ち位置…これが積極的支援です。

当協会の正会員事務所が、クライアントから『財務部長の代行業務（＝資金繰り円滑化サービス）』や『金融機関対応（＝資金調達やリスケ対応）』の業務を受託した時、金融機関との対応窓口は、当協会の正会員事務所が引き受けます。

金融機関の連絡先は、クライアントではなく、『財務部長の代行業務』を担う当協会の正会員事務所です。
『金融機関』→『当事務所』→『クライアント』の流れを構築します。
逆も同じです。『クライアント』→『当事務所』→『金融機関』になります。

金融機関との対応窓口の役回りをしっかりと担うことで…

• クライアントの煩わしさを払しょくできます。感謝されます。
• 結果として、極めて効率的です。非効率ではありません。
• 財務部長としての立ち位置を確保できます。