財務・金融戦略（クライアント）自己診断13項目！[第74回]

（毎週火曜日配信）税理士事務所様の経営を考えるコラム
GPC-Tax本部会長・一般社団法人銀行融資プランナー協会
代表理事　田中英司

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…クライアント（及び候補）の問題点がわかります。
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■以下の13項目をクライアント（及び候補）に聴いて
ください。自己診断を促してください。
どれか一つでもB.に○が付くクライアント（及び候補）
には、助言や対応が必要です。

『資金繰り円滑化サービス・財務部長の代行業務』を
必要とする対象です。

●１．
向こう6か月間、資金繰りに瀕することは100％ありませんか？
A．100％ない　　　　　　　　　　　（　　）
B．わからない　　　　　　　　　　　（　　）

●２．
現預金月商倍率は1.3倍以上ありますか？
A．1.3倍以上ある　　　　　　　　　（　　）
B．それ以下だ、またはわからない　　（　　）

●３．
金融機関からの融資要請をお断りしていませんか？
A．断っていない　　　　　　　　　　（　　）
B．断った　　　　　　　　　　　　　（　　）

●４．
運転資金の借り入れ後、13か月以上借り替えを行わずに放置していませんか？
A．放置していない　　　　　　　　　（　　）
B．放置している　　　　　　　　　　（　　）

●５．
前回借入れた金融機関借入に対する資金使途違反や報告義務違反は犯していませんか？
A．絶対犯していない　　　　　　　　（　　）
B．わからない、または違反している　（　　）

●６．
バランスシートの現金や仮払金、役員貸付金は膨らんでいませんか？
A．膨らんでいない　　　　　　　　　（　　）
B．わからない、または膨らんでいる　（　　）

●７．
子会社への出資金や、貸付金が膨らんでいませんか？
A．膨らんでいない　　　　　　　　　（　　）
B．わからない、または膨らんでいる　（　　）

●８．
納得できない理由で、金融機関借入を断られたことはありませんか？
A．無い　　　　　　　　　　　　　　（　　）
B．ある　　　　　　　　　　　　　　（　　）

●９．
簡易キャッシュフローはプラスですか？
A．プラスだ　　　　　　　　　　　　（　　）
B．わからない、またはマイナスだ　　（　　）

●１０．
実態債務超過に陥っていませんか？
A．債務超過ではない　　　　　　　　（　　）
B．わからない、または債務超過だ　　（　　）

●１１．
直近に金融機関借入を行う予定はありますか？
A．予定はない　　　　　　　　　　　（　　）
B．予定がある　　　　　　　　　　　（　　）

●１２．
直近に金融機関借入を申し入れたが、
A．希望額を借入れできた　　　　　　（　　）
B．断られた　　　　　　　　　　　　（　　）

●１３．
大きな投資を控えているが、その投資のシミュレーションは、
A．綿密にシミュレーションを行う予定（　　）
B．勘で判断する予定　　　　　　　　（　　）

このような自己診断を起点に、クライアント（及び候補）の財務・金融対応力の状況把握が
できます。そして、これを起点に受注につなげています。ご理解の上、ご活用ください。

貴事務所も、この機会に銀行融資プランナー協会とのお付合いを
始めてみませんか。まずは、ご一報ください。

2015-01-27

2015-02-10