新・税理士、財務部長代行業務のオペレーションは完成しています。[第75回]
（毎週火曜日配信）税理士事務所様の経営を考えるコラム
GPC-Tax本部会長・一般社団法人銀行融資プランナー協会
代表理事 田中英司
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
…「金融機関対応力習得研究会」は体系的・網羅的な
実例講座です！
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
■銀行融資プランナー協会は、
『財務部長の代行業務＝資金繰り円滑化サービス』を
税務顧問業務の二階建てサービスとして税理士、会計事務所様に
導入いただくこと、併せて、小規模・零細、創業間もない
企業様の経営（財務）品質の向上を図る活動を推進しています。
そのために『金融機関対応力習得研究会』を毎月東京と大阪で
継続的に開催しています。
・『財務部長の代行業務＝資金繰り円滑化サービス』の具体的なオペレーション業務に関する
ノウハウ・スキル。
・融資の可否を判断し、新規融資実行のために行う金融機関との折衝や提出書類を作成する
ノウハウ・スキル。
・経営改善計画書を作成して、リ・スケジュールを行うためのノウハウ・スキル。
・銀行融資プランナー協会オリジナル、同時に複数行との折衝を行うことで、融資金額が
過多と思われる事案への対応方法『協調融資』を成功させるためのノウハウ・スキル。
等々
※講座No.１～講座No.１０（随時追加予定）は、上記の要素が絡まりあった実例講座です。
延べ６講座受講いただくことで、財務部長代行業務の基本ノウハウ・スキルを習得いただける
ように構成されています。受講の順番は問いません。どの講座からでも受講いただけます。
※延べ470名（平成27年1月末時点）を超える税理士事務所の先生・職員様が受講された
実績のあるプログラムです。
■６講座受講時点で『銀行融資プランナー』に認定させていただきます。
これらの講座は、すべて銀行融資プランナー協会で実際に行った実例です。講座内では、
そのすべての情報を提供し、類似事案を同様にオペレーションするためのエクセルソフト等も
すべてご提供いたします。また、融資事案においても、リスケ事案においても、ボーダー
ラインすれすれの事案を意識して提起しています。当落ラインを理解いただけます。
『「財務部長の代行」業務の受注・オペレーションノウハウをすべてご提供します。』
大きな潜在需要があります。また、過半の職員様が対応できます。
財務知識のない小規模企業・中小企業・創業間もない企業にこそ財務部長は必要です。
銀行融資プランナー協会は、既存のクライアントに対しては、
『財務部長の代行』＝『資金繰り円滑化サービス』としての追加業務の受注を、
新規のクライアントに対しては、競争相手のいない二階建て部分『財務部長の代行』業務
からの受注を目論みます。
■講座No.1
飲食業・新規出店資金の調達支援＜設備資金＞（飲食業Ｖ社の事例）
・４店舗目の出店資金調達相談
・１行で満額融資を受けることが難しい場合の協調融資による資金調達事例
■講座No.２
借換えによる資金繰りの改善支援＜借換え資金＞（広告企画業Ｃ社の事例）
・金融機関への返済が厳しくなってきた先からのリスケジュール相談
・既存借入の一本化＋返済期間の長期借換えにより、リスケを回避した事例
■講座No.３
個人事業主・創業資金の調達支援＜創業資金＞（飲食業Ｏ氏の事例）
・（融資要件が不十分な）新規開業資金の調達相談
・金融機関の懸念材料を払拭する案件構築と、協調融資による資金調達事例
■講座No.４
リスケ先・借換えによる正常化支援＜借換え資金＞（製造業Ｋ社の事例）
・リスケ先からの資金調達相談
・他行肩代わり融資によるリスケの解消と、公庫巻き替えによる資金調達事例
■講座No.５
資金繰り円滑化支援＜キャッシュフローの番人業務＞（食品加工業Ｍ社の事例）
・借入が困難な先からの資金調達相談
・銀行から融資が受けられる企業となるための目標設定・資金繰り計画・進捗管理事例
■講座No.６
個人事業主・新規出店資金の調達支援＜設備資金＞（飲食業Ｗ氏の事例）
・開業4年目二号店の出店資金の調達相談
・調達希望金額が企業規模に対して大きい場合の協調融資による資金調達事例
■講座No.７
法人・創業資金の調達支援＜創業資金＞（飲食業Ｃ社の事例）
・開業3か月目に二号店を出店するための資金調達相談
・日本政策金融公庫＋リース契約による資金調達事例
■講座No.８
リスケによる資金繰りの改善支援＜リスケ対応＞（レンタル業Ｓ社の事例）
・金融機関への返済が困難となった先からのリスケジュール相談
・経営改善計画書策定と、各金融機関に対する説明補助（直近借入のために調整が難航）
により、1年間の返済猶予を受けた事例
■講座No.９
資金繰り円滑化支援＜キャッシュフローの番人業務＞（広告企画業Ｐ社の事例）
・業績が急激に伸びている関与先からの資金繰り相談
・当協会が推奨するキャッシュフローの番人業務の実務事例
■講座No.10
成長する創業者との上手なお付き合いの方法（ネット通信販売Ｎ社の事例）
・個人創業、法人なリ・1期目期中追加融資、税務顧問に
『財務顧問・資金繰り円滑化サービス』の追加受注
・『財務顧問・資金繰り円滑化サービス』の様々な業務を習得いただくための総合的な事例
銀行融資プランナー協会の正会員として、27の事務所様（研究会受講事務所・正会員登録
未事務所様は除く）が先行して活動を始めておられます。（平成27年1月末時点）多くの
受注実績を伴っています。貴事務所様も、お試しで一度ご参加ください。
お待ちいたします。
貴事務所も、この機会に銀行融資プランナー協会とのお付合いを
始めてみませんか。まずは、ご一報ください。
http://good-tax.jp/
http://www.bankfinancial-planner.com/
https://www.facebook.com/bankfinancialplanner
