体系的・網羅的・論理的な金融機関対応力の習得！[第83回]
（毎週火曜日配信）税理士事務所様の経営を考えるコラム
GPC-Tax本部会長・一般社団法人銀行融資プランナー協会
代表理事 田中英司
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…「新・税理士宣言」を行いませんか！
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■中小零細・創業間もない社長は、
税理士さんに金融機関対応を相談します。
（また、相談相手が居なくて苦慮しておられる
社長もたくさんおられます。
多分、圧倒的に後者が多いと感じます。）
借入れなどの金融機関対応相談を受ける税理士さんは多いはずです。
中小零細・創業間もない社長にとって、金融機関対応相談を行う相手がいない、
一番頼りになりそうなのが税理士さん、となる訳です。
クライアント（候補）企業に極めて大きな（潜在）ニーズがあります。
一方、税理士さんの多くは、金融機関対応の経験がほとんどありません。
税務のプロ＝金融機関対応のプロではありません。
決算書を税務目線から読むことはプロであっても、財務・金融目線で読む訓練は
ほとんど受けていません。
それでも税務の専門家として、誠意を持って対応しているのが現実です。
■セミプロ対応は危険です。信頼を無くします。収益にもつながりません。
この大きな（潜在）ニーズを拾い上げて、収益源に育てるべきです。
そのためには、金融機関対応スキルを体系的・網羅的・論理的に習得し、その上で、
有料サービスとして確立する必要があります。
■銀行融資プランナー協会・GPC-Tax本部は真の金融機関対応力を有しています。
理由は…
・メガバンク出身の上席コンサルタントが、多くの中小零細・創業間もない企業様の
金融機関対応を税理士事務所職員として実践し、（大手向けでない）中小零細・
創業間もない企業様向けの金融機関対応の実態を把握しています。
・それらのノウハウに、創業融資から数十億円のシンジケートローンまで、
自らが代表者として借入と返済を行ってきた私の実体験を掛け合わせ、
・体系的×網羅的×論理的に、実事例をそのまま使った訓練プログラムを構築しました。
※あわせて、金融機関対応を含む『財務部長の代行業務』を税理士事務所の収益に
つなげる有料サービスとして確立しております。
■我々が提供するスキルは、
×表面的な概念論ではありません。
×奇をてらうトリッキーなものでもありません。
×厳格な査定を基準に、格付けで融資可否を判断する大手企業向けのものでもありません。
中小零細・創業間もない企業向けの金融機関対応に裏ワザはありません。
また、格付け・スコアリングなどの定量評価で判断できるほど単純でもありません。
■体系的×網羅的×論理的に、実事例をそのまま使った訓練プログラムでの習得が有効です。
この訓練プログラムが『金融機関対応力習得研究会』です。
・この研究会では、当事務所が実際に対応した実例の中から、総じて難解・ボーダーライン上の
事例をピックアップしています。
・運転資金、設備資金、創業融資、リスケのための経営改善計画書、リスケ解消＆新規融資獲得…
等々、中小零細・創業間もない企業様が直面するシーンを、できるだけ網羅的にとらえた事例で
構成しています。
・すべての事例に対して、クライアントとの折衝、金融機関との折衝等、できるだけ詳細に
お伝えして、事案構築のストーリーを理解いただけるように構成しています。
・金融機関格付け等の指標を提示して、金融機関目線の判断基準を論理的に解説しています。
・融資実行時の金融機関への提出資料（実物）を解説して提供しています。
・クライアントへのお見積り資料(営業資料)を解説して提供いたします。
・すべての資料のひな型をエクセルソフトで提供し、参加事務所様がそのままご活用いただける
ように配慮しています。
■研究会１講座は４時間、６講座（６種類）の受講をお願いしています。
銀行融資プランナーとして認定させていただきます。
※総講座は１０種類です。
税理士資格を取得するための１科目ほどの難しさではないですが、それでも一定の訓練は
必要です。ただ、このスキルは、今後の税理士事務所の経営にとって大変有益なそれである
ことは間違いありません。
一昨年の９月から大阪、昨年２月から東京で毎月１回開催しています。
延べ５４０人強の税理士さん及び職員様が受講された実績のある研究会です。
また、銀行融資プランナー協会正会員事務所に登録されて活動される事務所様も
３０事務所を越えました。
貴事務所も、この機会に銀行融資プランナー協会とのお付合いを始めてみませんか。
まずは、研究会No.１にご参加ください。
実例を使って、体系的・網羅的・論理的に解説いたします。
