金融機関対応を収益化するためには！[第113回]

（毎週火曜日配信）税理士事務所様の経営を考えるコラム
GPC-Tax本部会長・一般社団法人銀行融資プランナー協会
代表理事　田中英司

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…収益化できない理由はプロでないから、知らないからです。
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■税理士さんは税務のプロです。

税理士さんは税務で稼いでいます。
税務申告や税務調査など、クライアントから収益を得て
生業にしています。これができるのは、税理士さんだけ
です。何故、多くの税理士さんは、これらの収益を得る
ことができるのでしょうか？
答えは案外簡単です。税理士さんはこの分野のプロだからです。
大変な努力の末に手にしたプロの地位があるからです。

■税理士さんは金融機関対応のプロではありません。

税理士さんが金融機関対応で収益を上げている例は多くありません。
何故、多くの税理士さんは、金融機関対応で収益を上げられないのでしょうか？
答えは案外簡単です。税理士さんは金融機関対応のプロではないから、その詳細を知らないから
です。見様見真似や聞きかじりで習得できる程プロの道は容易ではありません。

■税理士さんが、税理士さんの主要クライアントである中小・零細、創業間もない企業を対象と
　する金融機関対応力を習得するための、訓練プログラムがあります。

◆銀行融資プランナー協会が提供する『金融機関対応力習得研究会』の全１０講座です。
　https://www.good-tax.jp/

○すべて実例です。さらに、ボーダーライン上の事例を使って、金融機関対応の可否の程度も
　知っていただきます。
○クライアント（及び候補）の相談対応から始まって、顧問契約の締結、金融機関との具体的な
　対応、金融機関への提出資料まですべての実態を開示いたします。契約書のひな型や、事案ごと
　の金融機関提出資料のエクセルもあわせてご提供しています。
※ひな形のエクセルは、類似事案対応時に大変便利です。
○事例を通じて、クライアントの財務分析、融資可否の判断基準、金融機関格付け等々の
　基本ルールを繰り返し習得いただきます。
※事例を原則すべて開示しているため、受講者様の事務所以外の外部に対する漏えい防止の
　ために、簡単な守秘義務契約をいただいております。

◆以下の１０講座中、６講座以上の受講をお薦めしております。

○６講座以上受講された方に、『銀行融資プランナー』の認定をさせていただいております。
　１０月末時点で９３名様を認定させていただきました。
○１０月末時点で、９２０名弱（延べ人数）の税理士様や職員様が本講座を受講されました。
○オンリーワンの講座と自負しております。金融機関対応力を習得いただくために、
　体系的・網羅的・論理的に整理された唯一の講座です。
○毎月東京と大阪で、以下の講座の中から、各一講座をランダムに開催しています。
　どの講座からでも始めていただけます。

●講座No.１（飲食業Ｖ社の事例）
飲食業・新規出店資金の調達支援＜設備資金＞
４店舗目の出店資金調達相談
…１行で満額融資を受けることが難しい場合の協調融資による資金調達事例

●講座No.２（広告企画業Ｃ社の事例）
借換えによる資金繰りの改善支援＜借換資金＞
金融機関への返済が厳しくなってきた先からのリスケジュール相談
…既存借入の一本化と返済期間の長期借換えにより、リスケを回避した事例

●講座No.３（飲食業Ｏ氏の事例）
個人事業主・創業資金の調達支援＜創業資金＞
新規開業資金の調達相談
…金融機関の懸念材料を払拭する案件構築と、協調融資による資金調達事例

●講座No.４（製造業Ｋ社の事例）
リスケ先・借換えによる正常化支援＜借換資金＞
リスケ先からの資金調達相談
…他行肩代わり融資によるリスケの解消と、公庫巻き替えによる資金調達事例

●講座No.５（食品加工業Ｍ社の事例）
資金繰り円滑化支援＜財務部長代行業務＞
借入が困難な先からの資金調達相談
…銀行から融資が受けられる企業となるための目標設定・資金繰り計画・進捗管理事例

●講座No.６（飲食業Ｗ氏の事例）
個人事業主・新規出店資金の調達支援＜設備資金＞
開業４年目２号店の出店資金の調達相談
…調達希望金額が企業規模に対して大きい場合の協調融資による資金調達事例

●講座No.７（飲食業Ｃ社の事例）
法人・創業資金の調達支援＜創業資金＞
開業３か月目に二号店を出店するための資金調達相談
…日本政策金融公庫とリース契約による資金調達事例

●講座No.８（レンタル業Ｓ社の事例）
リスケによる資金繰りの改善支援＜リスケ対応＞
金融機関への返済が困難となった先からのリスケジュール相談
…経営改善計画書策定と、各金融機関に対する説明補助により、１年間の返済猶予を受けた事例

●講座No.９（広告企画業Ｐ社の事例）
資金繰り円滑化支援＜財務部長代行業務＞
業績が急激に伸びている関与先からの資金繰り相談
…当協会が推奨する財務部長代行業務の実務事例

●講座No.１０（ネット通信販売業Ｎ社の事例）
成長する創業者との上手なお付合いの方法〈二階建て受注の流れ〉
個人創業、法人なリ・１期目期中追加融資、
税務顧問に『財務部長の代行業務・資金繰り円滑化サービス』の追加受注
…『財務部長代行業務』の様々な業務を習得いただくための総合的な事例

金融機関対応を収益化できない理由は、プロでないから、知らないからです。
プロ化のための高品質のプログラム『金融機関対応力習得講座』をご提供できます。
https://www.good-tax.jp/

貴事務所も、この機会に銀行融資プランナー協会とのお付合いを始めてみませんか。
まずは、金融機関対応力習得研究会にご参加ください。